Notre objectif est d’accompagner des familles francophones dans la structuration, la pérennisation et le développement de leur patrimoine privé sur le long terme. Nous sommes une sorte d’auditeur permanent de leur situation patrimoniale globale.
Nous les assistons dans la sélection des prestataires, des produits et services idoines tout en les aidant à trouver le prix juste en leur faisant profiter de notre puissance de négociation.
Nous les accompagnons sur le long terme et nous leur permettons de se décharger des questions de court terme. Nous traitons de multiples questions en interne ou les externalisons auprès de spécialistes en jouant pleinement un rôle de coordinateur.
Dans un souci d’objectivité et d’intégrité, AGAMI est une structure totalement indépendante, et n’est liée à aucun circuit commercial ni établissement financier.
Au travers d’un service sur mesure, AGAMI est un gestionnaire du risque pour le client, et une mémoire pour les générations futures.
Contrôle des risques
L’analyse des risques – actuels, probables, possibles – de contrepartie, de liquidité, juridiques – est au cœur de notre méthodologie. Les risques, qu’ils soient juridiques ou financiers, sont revus et ajustés en permanence afin d’être toujours en cohérence avec les objectifs. Cette analyse nécessite des indicateurs clairs et objectifs.
Gouvernance familiale
La gouvernance familiale regroupe les réflexions propres à chaque famille sur les transmissions intergénérationnelles, l’organisation du pouvoir et la formation des membres de la famille et des conjoints.
Elle s’articule autour de chartes familiales, de conseils de famille, d’organisation des projets familiaux, entrepreneuriaux ou philanthropiques dans une optique de long terme et d’unité familiale.
Elle s’appuie sur les notions de confiance et de communication nécessaires pour assurer la cohérence de l’écosystème famille / entreprise / patrimoine.
Transmission des valeurs
Si nous n’avions qu’une mission ce serait celle-là car nous avons un rôle de mémoire envers les générations futures. Cette mission primordiale passe notamment par la formation de ces générations à recevoir, entretenir et développer leur patrimoine.
Reporting global sur mesure
Véritable colonne vertébrale de notre relation, notre reporting sur mesure permet d’analyser à tout moment la globalité de votre patrimoine, en terme de stock mais également en terme de flux. C’est un outil de contrôle de risques, et surtout un outil de prise de décisions rapides et efficaces. Notre objectif est d’améliorer la visibilité sur un patrimoine dispersé et de diversifier le risque sur un patrimoine concentré.
Ingénierie patrimoniale
Notre équipe assure une veille permanente pour anticiper et répondre aux questions liées à la fiscalité et à la structuration de votre patrimoine personnel et professionnel. Elle peut s’appuyer en fonction des problématiques sur les meilleures équipes d’ingénierie patrimoniales de banque en Europe et sur ses réseaux d’experts pour vous proposer des solutions optimales à vos besoins.
Suivi des investissements
De la définition des objectifs à l’allocation stratégique, de la sélection des dépositaires à l’analyse des mandats de gestion, notre équipe se base sur une recherche propriétaire et l’expérience de nos clients partout en Europe pour offrir des solutions pérennes et une tarification contrôlée.
Secrétariat Privé
Un guichet unique pour se libérer des contraintes du quotidien. Qu’il s’agisse de la gestion administrative, de la gestion immobilière, de la gestion du personnel ou de la comptabilité privée, nous assurons confort, gain de temps, réactivité et anticipation ainsi que la mise à disposition de notre réseau d’experts.
Immobilier
Notre volonté est de vous accompagner de manière globale sur le conseil et la structuration de votre patrimoine immobilier :
- Diagnostic du patrimoine existant
- Structuration et optimisation du patrimoine, création de sociétés, démembrement
- Aide à l’acquisition et à la cession d’actifs vides ou occupés, conseil en implantation pour les entreprises, recherche de crédits
- Recherches et orchestration des intervenants : notaires, syndics, experts comptables, foncières, architectes, maitres d’œuvres, avocats spécialisés, intermédiaires
