AGAMI se distingue des banques privées ou des CGP par la largeur du spectre d’intervention, son objectivité et son mode de rémunération transparent (honoraires).

Dans une banque privée, la finalité de votre interlocuteur (commercial, gestionnaire, ingénieur patrimonial) aussi bon soit-il, est de faire souscrire ses clients aux produits captifs de la banque. La banque protège donc ses intérêts récurrents.

Le CGP (Conseil en Gestion de Patrimoine), souvent seul, est lié à une ou plusieurs plateformes de distribution et conseille simplement sur les actifs sur lesquels il est rémunéré, les produits risqués étant souvent les plus rémunérateurs.

Ceux qui désirent une relation loyale à long terme s’allouent les services d’un Family Office.

Tout d’abord nous revendiquons une indépendance sans concession par rapport aux Multi Family Office filiales d’établissements bancaires ou de sociétés de gestion.

Notre avantage principal est donc celui de l’objectivité et de la totale neutralité que nous confère notre indépendance capitalistique, n’étant liée à aucun gestionnaire, créateur ou vendeur de produits financiers. Nous sélectionnons les produits et services idoines correspondant aux besoins des familles.

Ensuite, nous avons développé en interne un véritable outil de retraitement et consolidation de l’ensemble de vos actifs. Notre capacité à consolider aisément les actifs financiers, non financiers ainsi que les éléments du passif détenus dans tous les établissements. Ce reporting exclusif est la colonne vertébrale de notre relation clients.

Certains Family Office dédiés sont également clients. Nous leur apportons la possibilité de mutualiser certains coûts, d’utiliser la puissance de notre outil de reporting consolidé.

Notre indépendance, notre discrétion, nos parcours complémentaires, notre résistance aux crises, et notre capacité à penser au-delà de l’univers confiné de la banque ainsi que notre capacité à nous mettre à la place des clients expliquent peut être que nous sommes aujourd’hui l’un des leaders en France du Multi Family Office.

Si vous croyez en nos qualités morales, si vous pensez que nous respecterons une transparence absolue, que nous donnerons une priorité absolue à l’intérêt de votre famille et que vous nous trouvez une certaine proximité intellectuelle, alors nous pourrons débuter une collaboration fructueuse.

Notre rémunération basée sur la facturation d’honoraires de conseils tient compte des rétrocessions éventuellement perçues, ce qui peut engendrer une facture nulle.

Notre transparence est donc absolue.

Nous sommes en conformité avec la réglementation en vigueur, ANACOFI (N°E001208).

En effet, on ne peut être juge et partie !

Mais qui mieux que d’anciens banquiers privés ou gérants OPCVM peuvent vous aider à déjouer les pièges, animer et enrichir vos relations avec vos banques et vos gérants ?

De plus, notre recherche propriétaire sur les fonds (traditionnels, allocataires et alternatifs) et les gérants de mandats nous permet d’avoir un accès privilégié aux meilleurs talents de la gestion.

Rien n’est figé, c’est toujours vous qui décidez en fonction de votre disponibilité et de vos préférences. Pour certains nous sommes le « Directeur Administratif et Financier », alors que pour d’autres nous sommes le « Secrétaire Privé » ou le « Chef d’Orchestre ».

En effet, AGAMI complète l’équipe de vos conseils et en assure la synthèse voire la coordination, ce qui vous fait gagner un temps précieux et rationalise leurs prestations.

On coordonne vos partenaires et vous permet de ne conserver que les plus pertinents. Nous sommes un auditeur permanent de votre situation patrimoniale globale.

Notre rémunération basée sur la facturation tient compte des rétrocessions éventuellement perçues, ce qui peut engendrer une facture nulle.

Les économies que notre intervention implique, l’amélioration des performances ainsi que la maîtrise des risques inhérente à notre approche sont également à prendre en compte. Nous serons ravis de vous faire profiter de la clause de la nation la plus favorisée concernant notamment le taux des commissions de gestion sous mandat, les droits d’entrée, les droits de garde ou frais de gestion d’OPCVM ou des contrats d’assurance vie.

Vous ferez des gains financiers immédiats grâce à notre rôle de supervision de la gestion. De plus, l’anticipation des questions de nature fiscales ou même juridiques s’avère précieuse.

Le recours à AGAMI n’est pas une dépense sans retour espéré. D’ailleurs, les recommandations de nos clients ainsi que leur fidélité depuis plus de dix ans, confirme que nous leur apportons de la valeur année après année.

Au-delà de la vie des affaires, c’est surtout sur notre capacité d’écoute, notre loyauté et notre détermination à prendre soin de vous que nous exprimons le mieux notre valeur ajoutée.

Du temps, de la sécurité, de la discrétion, de l’argent et donc des résultats et de la sérénité.

D’avoir une équipe dédiée qui n’a pour seul objectifs que la défense de vos intérêts.

Grace à notre reporting exclusif, votre propre travail de supervision est réduit au strict minimum.

Nos contrats sont semestriels et renouvelables. Vous pouvez donc décider d’arrêter notre prestation à tout moment et sans frais.

Néanmoins, notre intervention prend tout son sens dans la durée.

En fait, il s’agit davantage de problématiques organisationnelles, juridiques, fiscales et financières à résoudre que « simplement » de montants à allouer judicieusement.

Nous sommes de ce fait outillés pour intervenir sur tous types de patrimoines financiers.

L’activité AGAMI Entrepreneurs démontre que nous savons planter aujourd’hui pour récolter dans cinq ou dix ans. Nous croyons qu’il n’est certainement pas judicieux d’attendre d’être confronté à la gestion de son succès, notamment financier, pour commencer à s’en préoccuper.

Apprendre à se connaître...

Faire un état des lieux…

Etablir vos besoins…

Dérouler notre méthodologie …

… Apporter immédiatement de la valeur.

Dans un souci permanent de demeurer objectif, nous sommes attentifs à conserver une juste distance avec nos clients, raison pour laquelle nous avons fait le choix de ne pas offrir ce service.

Par contre, afin de vous libérer des contraintes du quotidien, notre prestation de secrétariat privé propose la gestion administrative, la gestion immobilière, la gestion du personnel et la comptabilité privée.

Retrouvons nous lors de notre prochain vernissage dans un contexte convivial vernissage@agami.com